Auf Grund des § 4 Abs. 1 in Verbindung mit § 5 des Berufsbildungsgesetzes vom 23. März 2005 (BGBl. I S. 931) und mit § 1 des Zuständigkeitsanpassungsgesetzes vom 16. August 2002 (BGBl. I S. 3165) sowie dem Organisationserlass vom 22. November 2005 (BGBl. I S. 3197) verordnet das Bundesministerium für Wirtschaft und Technologie im Einvernehmen mit dem Bundesministerium für Bildung und Forschung:
(1) Der Ausbildungsberuf Kaufmann für Versicherungen und Finanzen/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen wird staatlich anerkannt.
(2) Es kann in folgenden Fachrichtungen ausgebildet werden:
Versicherung,
Finanzberatung.
Die Ausbildung dauert drei Jahre.
(1) Die in dieser Verordnung genannten Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten sollen so vermittelt werden, dass die Auszubildenden zur Ausübung einer qualifizierten beruflichen Tätigkeit im Sinne des § 1 Abs. 3 des Berufsbildungsgesetzes befähigt werden, die insbesondere selbstständiges Planen, Durchführen und Kontrollieren einschließt. Diese Befähigung ist auch in den Prüfungen nach den §§ 8 bis 10 nachzuweisen.
(2) Die Ausbildung gliedert sich in
gemeinsame Qualifikationseinheiten gemäß § 4 Abs. 1 und
fachrichtungsbezogene Qualifikationseinheiten gemäß § 4 Abs. 2 oder
fachrichtungsbezogene Qualifikationseinheiten gemäß § 4 Abs. 3.
(1) Gegenstand der gemeinsamen Ausbildung sind mindestens die folgenden Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten:
1.1 Stellung, Rechtsform und Struktur,
1.2 Berufsbildung,
1.3 Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften,
1.4 Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit,
1.5 Umweltschutz;
2.1 Arbeits- und Selbstorganisation,
2.2 Datenschutz und Datensicherheit,
2.3 Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben,
2.4 Betriebliches Rechnungswesen,
2.5 Kosten- und Leistungsrechnung,
2.6 Controlling;
3.1 Vorbereitung von Beratungs- und Verkaufsprozessen,
3.2 Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen,
3.3 Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen;
Versicherungs- und Finanzprodukte;
Bestandskundenmanagement:
5.1 Vertragsservice,
5.2 Kundenbetreuung.
Der Vermittlung der Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten nach der Nummer 4 ist die Produktliste der Anlage 1 zugrunde zu legen.
(2) Gegenstand der Ausbildung in der Fachrichtung Versicherung sind mindestens die folgenden Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten:
Schaden- und Leistungsmanagement,
zwei im Ausbildungsvertrag festzulegende Wahlqualifikationseinheiten aus der Auswahlliste gemäß Absatz 4.
(3) Gegenstand der Ausbildung in der Fachrichtung Finanzberatung sind mindestens die folgenden Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten aus den Qualifikationseinheiten:
Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen;
Vertrieb von Finanzprodukten:
2.1 Anlage in Wertpapieren,
2.2 Organisation der Vertriebseinheit;
3.1 Kundenberatung,
3.2 Angebot und Antrag.
(4) Die Auswahlliste gemäß Absatz 2 Nr. 2 umfasst folgende sieben Wahlqualifikationseinheiten:
1.1 Neukunden,
1.2 Bestandskunden;
Marketing;
Agenturbetrieb:
3.1 Agenturführung,
3.2 Agenturmarketing,
3.3 Organisation und Personal;
4.1 Risikoanalyse,
4.2 Antragsannahme;
5.1 Kundenberatung,
5.2 Angebot und Antrag;
6.1 Kundenberatung,
6.2 Angebot und Antrag;
Die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten nach § 4 sollen nach den in den Anlagen 2 und 3 enthaltenen Anleitungen zur sachlichen und zeitlichen Gliederung der Berufsausbildung (Ausbildungsrahmenplan) vermittelt werden. Eine von dem Ausbildungsrahmenplan abweichende sachliche und zeitliche Gliederung des Ausbildungsinhaltes ist insbesondere zulässig, soweit betriebspraktische Besonderheiten die Abweichung erfordern.
Die Ausbildenden haben unter Zugrundelegung des Ausbildungsrahmenplanes für die Auszubildenden einen Ausbildungsplan zu erstellen.
Die Auszubildenden haben einen schriftlichen Ausbildungsnachweis zu führen. Ihnen ist Gelegenheit zu geben, den schriftlichen Ausbildungsnachweis während der Ausbildungszeit zu führen. Die Ausbildenden haben den schriftlichen Ausbildungsnachweis regelmäßig durchzusehen.
(1) Zur Ermittlung des Ausbildungsstandes ist eine Zwischenprüfung durchzuführen. Sie soll in der Mitte des zweiten Ausbildungsjahres stattfinden.
(2) Die Zwischenprüfung erstreckt sich auf die in den Anlagen 2 und 3 für das erste Ausbildungsjahr aufgeführten Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten sowie auf den im Berufsschulunterricht zu vermittelnden Lehrstoff, soweit er für die Berufsausbildung wesentlich ist.
(3) Die Zwischenprüfung ist schriftlich anhand praxisbezogener Aufgaben oder Fälle in höchstens 180 Minuten in folgenden Prüfungsgebieten durchzuführen:
Arbeitsorganisation und Kommunikation,
Dienstleistungen in der Versicherungswirtschaft,
Wirtschafts- und Sozialkunde.
(1) Die Abschlussprüfung in der Fachrichtung Versicherung erstreckt sich auf die in der Anlage 2 Abschnitt I und II aufgeführten Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten sowie auf den im Berufsschulunterricht zu vermittelnden Lehrstoff, soweit er für die Berufsausbildung wesentlich ist.
(2) Die Prüfung besteht aus den Prüfungsbereichen:
Versicherungswirtschaft und Leistungsmanagement,
Wirtschafts- und Sozialkunde,
Kundenberatungsgespräch,
Fallbezogenes Fachgespräch.
Die Prüfung ist in den Prüfungsbereichen nach den Nummern 1 und 2 schriftlich und in den Prüfungsbereichen nach den Nummern 3 und 4 mündlich durchzuführen.
(3) Die Anforderungen in den Prüfungsbereichen sind:
im Prüfungsbereich Versicherungswirtschaft und Leistungsmanagement:
In höchstens 180 Minuten soll der Prüfling praxisbezogene Aufgaben oder Fälle bearbeiten und dabei zeigen, dass er die Bedarfssituation von Privatkunden analysieren und Lösungsvorschläge erarbeiten, Anträge prüfen, Verträge service- und bestandsorientiert bearbeiten, die Berechtigung und die Höhe von Leistungen feststellen, Kosten und Erträge von Versicherungsprodukten ermitteln sowie den betriebswirtschaftlichen Erfolg anhand von Kennziffern und Statistiken beurteilen kann. Hierfür kommen insbesondere folgende Gebiete in Betracht:
a) Versicherungs- und Finanzprodukte,
b) Vertragserhaltung und -service,
c) Rechnungswesen und Controlling,
d) Leistungsfeststellung und Schadenregulierung;
im Prüfungsbereich Wirtschafts- und Sozialkunde:
In höchstens 60 Minuten soll der Prüfling praxisbezogene Aufgaben oder Fälle bearbeiten und dabei zeigen, dass er wirtschaftliche und gesellschaftliche Zusammenhänge der Berufs- und Arbeitswelt darstellen kann;
im Prüfungsbereich Kundenberatungsgespräch:
In einem Beratungsgespräch von höchstens 20 Minuten Dauer soll der Prüfling auf der Grundlage einer von zwei ihm zur Wahl gestellten Aufgaben zeigen, dass er Gespräche mit Kunden situationsbezogen vorbereiten, verkaufsorientiert führen und auf Kundenargumente angemessen reagieren kann. Bei der Aufgabenstellung sind die produktbezogenen betrieblichen Ausbildungsschwerpunkte des Auszubildenden zugrunde zu legen. Dem Prüfling ist nach der Wahl der Aufgabe eine Vorbereitungszeit von höchstens 15 Minuten einzuräumen;
im Prüfungsbereich Fallbezogenes Fachgespräch:
In einem Fachgespräch von höchstens 15 Minuten Dauer über eine selbstständig durchgeführte betriebliche Fachaufgabe soll der Prüfling zeigen, dass er komplexe Aufgaben bearbeiten, seine Vorgehensweise begründen, Problemlösungen in der Praxis erarbeiten, Hintergründe und Schnittstellen erläutern und Ergebnisse bewerten kann. Der Prüfling erstellt für jede der beiden gewählten Wahlqualifikationseinheiten gemäß § 4 Abs. 4 einen höchstens dreiseitigen Report über die Durchführung einer betrieblichen Fachaufgabe als Grundlage für das Fachgespräch. Der Report soll eine Beschreibung der Aufgabenstellung, der Planungs- und der Durchführungsphase sowie eine Auswertung beinhalten. Der Report wird nicht bewertet. Er ist dem Prüfungsausschuss vor der Durchführung der Prüfung im Prüfungsbereich Fallbezogenes Fachgespräch zuzuleiten. Der Ausbildende hat zu bestätigen, dass die Fachaufgabe von dem Prüfling im Betrieb selbstständig durchgeführt worden ist. Aus den beiden betrieblichen Fachaufgaben wählt der Prüfungsausschuss eine Aufgabe als Grundlage für das Fachgespräch aus. Gegenstand des Fallbezogenen Fachgespräches sind neben dieser betrieblichen Fachaufgabe auch die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten der zugrunde liegenden Wahlqualifikationseinheit.
(4) Sind die Prüfungsleistungen in bis zu zwei schriftlichen Prüfungsbereichen mit "mangelhaft" bewertet worden, so ist auf Antrag des Prüflings oder nach Ermessen des Prüfungsausschusses in einem der mit "mangelhaft" bewerteten Prüfungsbereiche die schriftliche Prüfung durch eine mündliche Prüfung von etwa 15 Minuten zu ergänzen, wenn diese für das Bestehen der Prüfung den Ausschlag geben kann. Der Prüfungsbereich ist vom Prüfling zu bestimmen. Bei der Ermittlung des Ergebnisses für diesen Prüfungsbereich sind die Ergebnisse der schriftlichen Arbeit und der mündlichen Ergänzungsprüfung im Verhältnis 2 : 1 zu gewichten.
(5) Die Prüfungsbereiche sind wie folgt zu gewichten:
Versicherungswirtschaft und Leistungsmanagement
40 Prozent,
Wirtschafts- und Sozialkunde
10 Prozent,
Kundenberatungsgespräch
25 Prozent,
Fallbezogenes Fachgespräch
25 Prozent.
(6) Zum Bestehen der Abschlussprüfung müssen im Gesamtergebnis sowie in mindestens drei der vier Prüfungsbereiche mindestens ausreichende Leistungen erbracht worden sein. Werden die Prüfungsleistungen in einem Prüfungsbereich mit "ungenügend" bewertet, so ist die Prüfung nicht bestanden.
(1) Die Abschlussprüfung in der Fachrichtung Finanzberatung erstreckt sich auf die in der Anlage 2 Abschnitt I und III aufgeführten Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten sowie auf den im Berufsschulunterricht zu vermittelnden Lehrstoff, soweit er für die Berufsausbildung wesentlich ist.
(2) Die Prüfung besteht aus den Prüfungsbereichen:
Versicherungswirtschaft und Immobilienfinanzierung,
Wirtschafts- und Sozialkunde,
Kundenberatungsgespräch,
Fallbezogenes Fachgespräch.
Die Prüfung ist in den Prüfungsbereichen nach den Nummern 1 und 2 schriftlich und in den Prüfungsbereichen nach den Nummern 3 und 4 mündlich durchzuführen.
(3) Die Anforderungen in den Prüfungsbereichen sind:
im Prüfungsbereich Versicherungswirtschaft und Immobilienfinanzierung:
In höchstens 180 Minuten soll der Prüfling praxisbezogene Aufgaben oder Fälle bearbeiten und dabei zeigen, dass er die Bedarfssituation von Privatkunden analysieren und Lösungsvorschläge erarbeiten, Anträge prüfen, Angebote zur Immobilienfinanzierung erstellen, Verträge service- und bestandsorientiert bearbeiten, Kosten und Erträge von Versicherungsprodukten ermitteln sowie den betriebswirtschaftlichen Erfolg anhand von Kennziffern und Statistiken beurteilen kann. Hierfür kommen insbesondere folgende Gebiete in Betracht:
a) Versicherungs- und Finanzprodukte,
b) Vertragserhaltung und -service,
c) Rechnungswesen und Controlling,
d) Immobilienfinanzierung;
im Prüfungsbereich Wirtschafts- und Sozialkunde:
In höchstens 60 Minuten soll der Prüfling praxisbezogene Aufgaben oder Fälle bearbeiten und dabei zeigen, dass er wirtschaftliche und gesellschaftliche Zusammenhänge der Berufs- und Arbeitswelt darstellen kann;
im Prüfungsbereich Kundenberatungsgespräch:
In einem Beratungsgespräch von höchstens 20 Minuten Dauer soll der Prüfling auf der Grundlage einer von zwei ihm zur Wahl gestellten Aufgaben zeigen, dass er Gespräche mit Kunden situationsbezogen vorbereiten, verkaufsorientiert führen und auf Kundenargumente angemessen reagieren kann. Bei der Aufgabenstellung sind die produktbezogenen betrieblichen Ausbildungsschwerpunkte des Auszubildenden zugrunde zu legen. Dem Prüfling ist nach der Wahl der Aufgabe eine Vorbereitungszeit von höchstens 15 Minuten einzuräumen;
im Prüfungsbereich Fallbezogenes Fachgespräch:
In einem Fachgespräch von höchstens 15 Minuten Dauer über eine selbstständig durchgeführte betriebliche Fachaufgabe soll der Prüfling zeigen, dass er komplexe Aufgaben bearbeiten, seine Vorgehensweise begründen, Problemlösungen in der Praxis erarbeiten, Hintergründe und Schnittstellen erläutern und Ergebnisse bewerten kann. Der Prüfling erstellt für jede der beiden Qualifikationseinheiten gemäß § 4 Abs. 3 Nr. 2 und 3 einen höchstens dreiseitigen Report über die Durchführung einer betrieblichen Fachaufgabe als Grundlage für das Fachgespräch. Der Report soll eine Beschreibung der Aufgabenstellung, der Planungs- und der Durchführungsphase sowie eine Auswertung beinhalten. Der Report wird nicht bewertet. Er ist dem Prüfungsausschuss vor der Durchführung der Prüfung im Prüfungsbereich Fallbezogenes Fachgespräch zuzuleiten. Der Ausbildende hat zu bestätigen, dass die Fachaufgabe von dem Prüfling im Betrieb selbstständig durchgeführt worden ist. Aus den beiden betrieblichen Fachaufgaben wählt der Prüfungsausschuss eine Aufgabe als Grundlage für das Fachgespräch aus. Gegenstand des Fallbezogenen Fachgespräches sind neben dieser betrieblichen Fachaufgabe auch die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten der zugrunde liegenden Qualifikationseinheit.
(4) Sind die Prüfungsleistungen in bis zu zwei schriftlichen Prüfungsbereichen mit "mangelhaft" bewertet worden, so ist auf Antrag des Prüflings oder nach Ermessen des Prüfungsausschusses in einem der mit "mangelhaft" bewerteten Prüfungsbereiche die schriftliche Prüfung durch eine mündliche Prüfung von etwa 15 Minuten zu ergänzen, wenn diese für das Bestehen der Prüfung den Ausschlag geben kann. Der Prüfungsbereich ist vom Prüfling zu bestimmen. Bei der Ermittlung des Ergebnisses für diesen Prüfungsbereich sind die Ergebnisse der schriftlichen Arbeit und der mündlichen Ergänzungsprüfung im Verhältnis 2 : 1 zu gewichten.
(5) Die Prüfungsbereiche sind wie folgt zu gewichten:
Versicherungswirtschaft und Immobilienfinanzierung
40 Prozent,
Wirtschafts- und Sozialkunde
10 Prozent,
Kundenberatungsgespräch
25 Prozent,
Fallbezogenes Fachgespräch
25 Prozent.
(6) Zum Bestehen der Abschlussprüfung müssen im Gesamtergebnis sowie in mindestens drei der vier Prüfungsbereiche mindestens ausreichende Leistungen erbracht worden sein. Werden die Prüfungsleistungen in einem Prüfungsbereich mit "ungenügend" bewertet, so ist die Prüfung nicht bestanden.
Berufsausbildungsverhältnisse, die bei Inkrafttreten dieser Verordnung bestehen, können unter Anrechnung der bisher zurückgelegten Ausbildungszeit nach den Vorschriften dieser Verordnung fortgesetzt werden, wenn die Vertragsparteien dies vereinbaren.
Diese Verordnung tritt am 1. August 2006 in Kraft.
(Fundstelle: BGBl. I 2006, 1191)
Spartenbereiche
Produkte
Lebensversicherungen
Unfallversicherungen
Krankenversicherungen
Haftpflichtversicherungen
Rechtsschutzversicherungen
Kraftfahrtversicherungen
Sachversicherungen
Finanzprodukte
(Fundstelle: BGBl. I 2006, 1192 - 1198)
Lfd. Nr.
Teil des Ausbildungsberufsbildes
Zu vermittelnde Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten
1
2
3
1
Der Ausbildungsbetrieb (§ 4 Abs. 1 Nr. 1)
*
1.1
Stellung, Rechtsform und Struktur (§ 4 Abs. 1 Nr. 1.1)
* a) Zielsetzung und Geschäftsfelder des ausbildenden Betriebes sowie seine Stellung am Markt beschreiben
Bundesgit
b) Rechtsform, Aufbau- und Ablauforganisation sowie Zuständigkeiten im
Ausbildungsbetrieb erläutern
c) über Vertriebswege und Kooperationsbeziehungen des
Ausbildungsunternehmens informieren und mit anderen Vertriebswegen der
Branche vergleichen
1.2
Berufsbildung (§ 4 Abs. 1 Nr. 1.2)
* a) Rechte und Pflichten aus dem Ausbildungsvertrag feststellen und die Aufgaben der an der Berufsausbildung Beteiligten beschreiben
b) den betrieblichen Ausbildungsplan mit der Ausbildungsordnung
vergleichen und unter Nutzung von Arbeits- und Lerntechniken zu seiner
Umsetzung beitragen
c) betriebliche und überbetriebliche Fortbildungsmöglichkeiten in der
Branche nennen und den Nutzen für die berufliche und persönliche
Entwicklung sowie für den Betrieb darstellen
1.3
Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften (§ 4 Abs. 1 Nr. 1.3)
* a) die für das Arbeitsverhältnis wichtigen arbeits- und sozialrechtlichen Bestimmungen beschreiben und anhand praktischer Beispiele erläutern
b) tarifvertragliche Regelung, Dienst- oder Betriebsvereinbarung sowie
betriebliche Übung unterscheiden
c) Mitbestimmungs- und Mitwirkungsrechte betriebsverfassungsrechtlicher
Organe erklären
d) die Notwendigkeit des partnerschaftlichen Zusammenwirkens der
Mitarbeiter im Innen- und Außendienst begründen
e) Nachweise für das Arbeitsverhältnis erläutern und die Positionen der
eigenen Entgeltabrechnung beschreiben
f) Rechte und Pflichten aus dem Arbeitsvertrag erläutern
g) Ziele, Bedeutung sowie Instrumente der Personalführung und
-entwicklung im Ausbildungsunternehmen beschreiben
h) Ziele, Grundsätze und Kriterien bei Personalplanung, -beschaffung und
-einsatz beschreiben
i) Rechtsstellung, Aufgaben, Befugnisse, Vertragsarten und
Vergütungssysteme von Mitarbeitern im Innendienst, im angestellten
Außendienst und im selbstständigen Außendienst unterscheiden
1.4
Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit (§ 4 Abs. 1 Nr. 1.4)
* a) Gefährdung für Sicherheit und Gesundheit am Arbeitsplatz feststellen sowie Maßnahmen zu ihrer Vermeidung ergreifen
b) berufsbezogene Arbeitsschutz- und Unfallverhütungsvorschriften
anwenden
c) Verhaltensweisen bei Unfällen beschreiben sowie erste Maßnahmen
einleiten
d) Vorschriften des vorbeugenden Brandschutzes anwenden; Verhaltensweisen
bei Bränden beschreiben und Maßnahmen zur Brandbekämpfung ergreifen
1.5
Umweltschutz (§ 4 Abs. 1 Nr. 1.5)
Zur Vermeidung betriebsbedingter Umweltbelastungen im beruflichen Einwirkungsbereich beitragen, insbesondere
a) mögliche Umweltbelastungen durch den Ausbildungsbetrieb und seinen Beitrag zum Umweltschutz an Beispielen erklären
b) für den Ausbildungsbetrieb geltende Regelungen des Umweltschutzes anwenden
c) Möglichkeiten der wirtschaftlichen und umweltschonenden Energie- und Materialverwendung nutzen
d) Abfälle vermeiden; Stoffe und Materialien einer umweltschonenden Entsorgung zuführen
2
Arbeitsgestaltung, Kaufmännische Steuerung und Kontrolle (§ 4 Abs. 1 Nr. 2)
*
2.1
Arbeits- und Selbstorganisation (§ 4 Abs. 1 Nr. 2.1)
* a) betriebliche Arbeits- und Organisationsmittel einsetzen und Informationsquellen nutzen
b) die eigene Arbeit inhaltlich und zeitlich strukturieren,
Arbeitstechniken einsetzen
c) Informationsflüsse und Entscheidungsprozesse bei der
Leistungserstellung berücksichtigen
d) Maßnahmen zur Verbesserung von Arbeitsorganisation und
Arbeitsplatzgestaltung vorschlagen
e) Zusammenarbeit gestalten und Aufgaben teamorientiert bearbeiten
f) elektronische Informations- und Kommunikationssysteme zur
Informationsbeschaffung sowie zur Gestaltung und Unterstützung des
eigenen Lernens nutzen
2.2
Datenschutz und Datensicherheit (§ 4 Abs. 1 Nr. 2.2)
* a) rechtliche und betriebliche Regelungen zum Datenschutz anwenden
b) Daten sichern und archivieren
2.3
Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben (§ 4 Abs. 1 Nr. 2.3)
* a) fremdsprachige Fachbegriffe verwenden
b) im Ausbildungsbetrieb übliche fremdsprachige Informationen auswerten
c) Auskünfte erteilen und einholen, auch in einer Fremdsprache
2.4
Betriebliches Rechnungswesen (§ 4 Abs. 1 Nr. 2.4)
* a) Rechnungswesen als Instrument kaufmännischer Steuerung und Kontrolle beschreiben
b) Auswirkungen von Geschäftsfällen auf den Betriebserfolg darstellen
2.5
Kosten- und Leistungsrechnung (§ 4 Abs. 1 Nr. 2.5)
* a) über Zweck und Aufbau der betrieblichen Kostenrechnung informieren
b) Kosten und Erträge von Versicherungsprodukten darstellen
2.6
Controlling (§ 4 Abs. 1 Nr. 2.6)
* a) Funktion des Controllings erläutern
b) betriebsübliche Kennzahlen ermitteln
c) Anwendungsmöglichkeiten und Aufbau von Statistiken beschreiben
3
Kundenberatung und Verkauf (§ 4 Abs. 1 Nr. 3)
*
3.1
Vorbereitung von Beratungs- und Verkaufsprozessen (§ 4 Abs. 1 Nr. 3.1)
* a) vorhandene Kundenbeziehungen auf Verkaufschancen prüfen und Kundendatenbanken nutzen
b) fehlende Kundendaten erheben und in Kundendatenbanken einpflegen
c) Kundenkontakte herstellen
d) Kundenbesuche unter Nutzung von Kundendatenbanken vorbereiten
3.2
Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen (§ 4 Abs. 1 Nr. 3.2)
* a) Rechtsgrundlagen für Beratungs- und Verkaufsgespräche beachten
b) Regeln für kundenorientierte Kommunikation anwenden
c) Berechnungs- und Beratungsprogramme kundenorientiert einsetzen
d) Kundensituation analysieren und Bedarf feststellen, über
Schadenursachen und -verhütung informieren
e) Einwände behandeln und Argumentationstechniken anwenden
f) Unternehmens- und Produktratings berücksichtigen
g) kundengerechte Lösungsvorschläge entwickeln und erläutern, Angebote
unterbreiten
h) Kundenzufriedenheit feststellen
i) Empfehlungsadressen ermitteln
3.3
Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen (§ 4 Abs. 1 Nr. 3.3)
* a) Gesprächsergebnisse dokumentieren
b) Empfehlungsadressen nutzen
c) Folgeaktivitäten von Gesprächen einleiten
4
Versicherungs- und Finanzprodukte (§ 4 Abs. 1 Nr. 4)
Der Vermittlung nachfolgender Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten ist die Produktliste der Anlage 1 zugrunde zu legen:
a) Einflussfaktoren auf die Gestaltung von Versicherungs- und Finanzprodukten unter Berücksichtigung unterschiedlicher Kundengruppen erläutern
b) Personen- und Schadenversicherungsprodukte für Privatkunden beschreiben
c) Nutzen von Versicherungsprodukten für Privatkunden darstellen
d) kundengerechte Lösungsvorschläge entwickeln und bewerten
e) Finanzprodukte für Privatkunden beschreiben
f) Bedeutung der Produkte der gesetzlichen und betrieblichen Altersvorsorge für den Kunden erläutern
g) über Leistungen und Anspruchsvoraussetzungen der Sozialversicherung informieren
h) Produkte des Ausbildungsunternehmens und seiner Kooperationspartner mit Produkten von Mitbewerbern an Beispielen vergleichen
5
Bestandskundenmanagement (§ 4 Abs. 1 Nr. 5)
*
5.1
Vertragsservice (§ 4 Abs. 1 Nr. 5.1)
* a) Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen bei der Antrags- und Vertragsbearbeitung anwenden
b) Kunden über Maßnahmen zur Schadenverhütung beraten
c) Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen bei der Schadenaufnahme
anwenden
d) die formelle und materielle Deckung bei der Schadenaufnahme beachten
und über die Leistungen dem Grunde und dem Umfang nach informieren
e) Rentabilitätsberechnungen durchführen und bei Entscheidungen
berücksichtigen
5.2
Kundenbetreuung (§ 4 Abs. 1 Nr. 5.2)
* a) Bedeutung von Bestandspflege und Vertragserhaltung für das Unternehmen begründen
b) Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung planen und
durchführen
c) rechtliche Vorschriften zum Schutz von Versicherungskunden erläutern
d) Beschwerden und Reklamationen entgegennehmen und prüfen sowie
Beschwerdemanagement als Instrument zur Qualitätssicherung nutzen
e) Gründe und Arten von Vertragsänderungen und Vertragsbeendigungen
darstellen
*
*
*
*
Schaden- und Leistungsmanagement (§ 4 Abs. 2 Nr. 1)
Der Vermittlung folgender Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten ist einer der Spartenbereiche der Produktliste gemäß Anlage 1 Nr. 1 bis 7 zugrunde zu legen:
a) Kunden über Pflichten und Möglichkeiten zur Schadenminderung informieren
b) Schaden- und Leistungsfälle bearbeiten und dabei die rechtlichen Vorschriften und betrieblichen Regelungen beachten
c) formelle und materielle Deckung prüfen
d) Sachverhalte beurteilen und Leistungen dem Grunde und dem Umfang nach feststellen
e) Schadenservice organisieren
f) für Schaden- und Leistungsfälle notwendige Rückstellungen bilden
g) den Nutzen des Schaden- und Leistungsmanagements für das Unternehmen darstellen
*
*
1
Kundengewinnung und Kundenbindung (§ 4 Abs. 4 Nr. 1)
*
1.1
Neukunden (§ 4 Abs. 4 Nr. 1.1)
* a) Möglichkeiten der Kundengewinnung darstellen
b) Methoden der Zielgruppenanalyse auswählen und Zielgruppen analysieren
c) Produkte auswählen, Verkaufsargumente entwickeln und einsetzen
d) Maßnahmen zur Direktansprache umsetzen
e) Daten des Neukundengeschäfts aufbereiten und auswerten, Kosten und
Nutzen der durchgeführten Maßnahmen beurteilen
1.2
Bestandskunden (§ 4 Abs. 4 Nr. 1.2)
* a) Kundenmerkmale für die Bestandsanalyse auswählen
b) Bestände analysieren
c) Maßnahmen zur Kundenansprache anwenden
d) Ergebnisse von Bestandsaktionen aufbereiten und auswerten, Kosten und
Nutzen beurteilen
2
Marketing (§ 4 Abs. 4 Nr. 2)
* a) Marketingaktivitäten aus den Zielen des Unternehmens ableiten
b) Informationen und statistische Daten beschaffen, aufbereiten und
präsentieren
c) Versicherungsmärkte analysieren
d) Zielgruppen festlegen, Zusammenhang zwischen Kundengruppen und
Produktgestaltung berücksichtigen
e) Marketinginstrumente auswählen und einsetzen, Vorschläge für die
Vermarktung von Produkten entwickeln und präsentieren
f) wettbewerbsrechtliche Regelungen berücksichtigen
g) Informationen für Kunden aufbereiten
h) Ergebnisse von Marketingmaßnahmen beurteilen
3
Agenturbetrieb (§ 4 Abs. 4 Nr. 3)
*
3.1
Agenturführung (§ 4 Abs. 4 Nr. 3.1)
* a) quantitative und qualitative Geschäftsziele erläutern
b) Auswirkungen von Vertriebssteuerungsinstrumenten, insbesondere
Provisionsvorgaben und Geschäftsplänen, für die Zielplanung
berücksichtigen
c) Maßnahmenpläne zur Erreichung der Geschäftsziele entwickeln
d) Kennzahlen zur Beurteilung des wirtschaftlichen Erfolges ermitteln und
auswerten
e) Steuerarten berücksichtigen
f) Belegbuchungen für die Agenturbuchführung vorbereiten
3.2
Agenturmarketing (§ 4 Abs. 4 Nr. 3.2)
* a) Instrumente zur Verkaufsförderung entwickeln und umsetzen
b) Werbemaßnahmen erarbeiten und umsetzen
c) Kosten und Nutzen von Marketingmaßnahmen ermitteln und ihre
Wirksamkeit beurteilen
3.3
Organisation und Personal (§ 4 Abs. 4 Nr. 3.3)
* a) Arbeitsprozesse für die Agentur gestalten
b) Anforderungsprofile entwickeln, Personalbedarf planen
c) Personal einstellen, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche
Bestimmungen anwenden
d) Mitarbeiter einarbeiten
4
Risikomanagement (§ 4 Abs. 4 Nr. 4)
*
4.1
Risikoanalyse (§ 4 Abs. 4 Nr. 4.1)
* a) versicherbare Risiken, versicherbare Risiken mit Erschwernissen und nicht versicherbare Risiken gemäß den Annahmerichtlinien feststellen
b) zusätzliche Informationen zum Antrag einholen und bewerten
c) Konditionen für versicherbare Risiken mit Erschwernissen unter
Berücksichtigung betrieblicher Regelungen festlegen
4.2
Antragsannahme (§ 4 Abs. 4 Nr. 4.2)
* a) Beiträge ermitteln
b) Risikobegrenzungen und -ausschlüsse erklären
c) Kunden Alternativen zum Antrag anbieten
d) über Anträge entscheiden
e) Ablehnung von Anträgen begründen
5
Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge (§ 4 Abs. 4 Nr. 5)
*
5.1
Kundenberatung (§ 4 Abs. 4 Nr. 5.1)
* a) Analyse der Unterstützungsleistungen von Arbeitgebern durchführen
b) Versorgungsziele feststellen
c) Versorgungslücken ermitteln
d) Kunden über Durchführungswege beraten
e) rechtliche Vorschriften berücksichtigen
5.2
Angebot und Antrag (§ 4 Abs. 4 Nr. 5.2)
* a) Angebote entwickeln und erläutern
b) Beiträge ermitteln
c) Antragsdaten aufnehmen
d) über den Prozess der Antragsbearbeitung informieren
6
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden (§ 4 Abs. 4 Nr. 6)
*
6.1
Kundenberatung (§ 4 Abs. 4 Nr. 6.1)
* a) Risikosituationen analysieren und dokumentieren
b) Versicherungsbedarf unternehmensspezifischer Kunden ermitteln
c) bedarfsgerechte Absicherungen begründen
6.2
Angebot und Antrag (§ 4 Abs. 4 Nr. 6.2)
* a) Beiträge ermitteln sowie kundengerechte Angebote entwickeln und erläutern
b) Antragsdaten aufnehmen
c) über den Prozess der Antragsbearbeitung informieren
7
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden (§ 4 Abs. 4 Nr. 7)
* a) Verträge auf Möglichkeiten ihrer Optimierung überprüfen
b) Möglichkeiten zur Anpassung von Produkten an veränderte
Kundenanforderungen vorschlagen
c) Konzepte zur Verbesserung der Verkaufsförderung entwickeln und
umsetzen
d) produktbezogene Geschäftsergebnisse, insbesondere im Hinblick auf
Marktanteile, Mitbewerbersituation und Schadenquoten analysieren
e) Wirkungen von Produktänderungen auswerten
*
*
*
1
Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen (§ 4 Abs. 3 Nr. 1)
* a) Möglichkeiten der Finanzierung des Erwerbs und der Errichtung von Immobilien darstellen
b) rechtliche und wirtschaftliche Voraussetzungen für
Immobilienfinanzierungen prüfen
c) Finanzierungsbedarf ermitteln
d) über versicherbare Risiken im Zusammenhang mit Immobilienerwerb und
-finanzierung beraten
e) Bedarf für Versicherungsprodukte ermitteln, insbesondere
Wohngebäudeversicherung, Risikolebensversicherung mit
Berufsunfähigkeitseinschluss, Bauherrenhaftpflichtversicherung und
Bauleistungsversicherung
f) Angebote erstellen und erläutern
g) Daten für Immobilienbewertungen ermitteln und Beleihungswerte
festlegen
h) Finanzierungspläne und -angebote erstellen und erläutern
i) Finanzierungsanträge aufnehmen und Vollständigkeit der Unterlagen
feststellen
j) über Voraussetzungen und Modalitäten der Auszahlungen informieren
2
Vertrieb von Finanzprodukten (§ 4 Abs. 3 Nr. 2)
*
2.1
Anlage in Wertpapieren (§ 4 Abs. 3 Nr. 2.1)
* a) Kunden über Anlagestrategien beraten
b) Anlagemotive und Risikoprofile von Kunden ermitteln
c) Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen beachten
d) Chancen und Risiken von Wertpapierarten bewerten
e) über die steuerliche Behandlung von Wertpapieren informieren
f) Wertpapieraufträge aufnehmen
2.2
Organisation der Vertriebseinheit (§ 4 Abs. 3 Nr. 2.2)
* a) Aufgaben und Geschäftsziele darstellen
b) Marketingmaßnahmen entwickeln
c) Arbeitsabläufe planen
d) Voraussetzungen und Möglichkeiten einer selbstständigen Tätigkeit im
Vertrieb darstellen
e) Grundlagen des Arbeits-, Sozial- und Tarifrechts bei der Erstellung
von Arbeitsverträgen beachten
3
Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge (§ 4 Abs. 3 Nr. 3)
*
3.1
Kundenberatung (§ 4 Abs. 3 Nr. 3.1)
* a) Analyse der Unterstützungsleistungen von Arbeitgebern durchführen
b) Versorgungsziele feststellen
c) Versorgungslücken ermitteln
d) Kunden über Durchführungswege beraten
e) rechtliche Vorschriften berücksichtigen
3.2
Angebot und Antrag (§ 4 Abs. 3 Nr. 3.2)
* a) Angebote entwickeln und erläutern
b) Beiträge ermitteln
c) Antragsdaten aufnehmen
d) über den Prozess der Antragsbearbeitung informieren
(Fundstelle: BGBl. I 2006, 1199 - 1201)
* * * * * * A. Fachrichtung Versicherung
* **Erstes Ausbildungsjahr**
(1) In einem Zeitraum von insgesamt drei bis vier Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
1.1 Stellung, Rechtsform und Struktur,
1.2 Berufsbildung,
1.3 Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften, Lernziele a bis e,
1.4 Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit,
2.4 Betriebliches Rechnungswesen, Lernziel a,
zu vermitteln.
(2) In einem Zeitraum von insgesamt vier bis fünf Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
1.5 Umweltschutz,
2.1 Arbeits- und Selbstorganisation,
2.2 Datenschutz und Datensicherheit,
3.1 Vorbereitung von Beratungs- und Verkaufsprozessen, Lernziele a bis c,
5.2 Kundenbetreuung, Lernziele a bis c,
zu vermitteln.
(3) In einem Zeitraum von insgesamt drei bis fünf Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
2.3 Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben, Lernziel a,
5.1 Vertragsservice, Lernziele a bis c,
zu vermitteln.
* * * * * * * Zweites Ausbildungsjahr
(1) In einem Zeitraum von insgesamt vier bis sechs Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
2.3 Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben, Lernziel b,
3.1 Vorbereitung von Beratungs- und Verkaufsprozessen, Lernziel d,
3.2 Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen,
zu vermitteln.
(2) In einem Zeitraum von insgesamt drei bis vier Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
1.3 Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften, Lernziele f bis i,
2.4 Betriebliches Rechnungswesen, Lernziel b,
2.5 Kosten- und Leistungsrechnung,
2.6 Controlling,
5.1 Vertragsservice, Lernziele d und e,
zu vermitteln.
(3) In einem Zeitraum von insgesamt drei bis vier Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
2.3 Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben, Lernziel c,
3.3 Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen,
5.2 Kundenbetreuung, Lernziele d und e,
zu vermitteln.
* * * * * * * Drittes Ausbildungsjahr
(1) In einem Zeitraum von vier Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt II A der Berufsbildposition Schaden- und Leistungsmanagement zu vermitteln.
(2) In einem Zeitraum von jeweils vier Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten der zwei ausgewählten Wahlqualifikationseinheiten gemäß Anlage 2 Abschnitt II B der Berufsbildpositionen
Kundengewinnung und Kundenbindung,
Marketing,
Agenturbetrieb,
Risikomanagement,
Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge,
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden,
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden
zu vermitteln.
* * * * * * B. Fachrichtung Finanzberatung
* **Erstes Ausbildungsjahr**
(1) In einem Zeitraum von insgesamt drei bis vier Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
1.1 Stellung, Rechtsform und Struktur,
1.2 Berufsbildung,
1.3 Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften, Lernziele a bis e,
1.4 Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit,
2.4 Betriebliches Rechnungswesen, Lernziel a,
zu vermitteln.
(2) In einem Zeitraum von insgesamt vier bis fünf Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
1.5 Umweltschutz,
2.1 Arbeits- und Selbstorganisation,
2.2 Datenschutz und Datensicherheit,
3.1 Vorbereitung von Beratungs- und Verkaufsprozessen, Lernziele a bis c,
5.2 Kundenbetreuung, Lernziele a bis c,
zu vermitteln.
(3) In einem Zeitraum von insgesamt drei bis fünf Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
2.3 Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben, Lernziel a,
5.1 Vertragsservice, Lernziele a bis c,
zu vermitteln.
* * * * * * * Zweites Ausbildungsjahr
(1) In einem Zeitraum von insgesamt vier bis sechs Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
2.3 Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben, Lernziel b,
3.1 Vorbereitung von Beratungs- und Verkaufsprozessen, Lernziel d,
3.2 Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen,
zu vermitteln.
(2) In einem Zeitraum von insgesamt drei bis vier Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
1.3 Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften, Lernziele f bis i,
2.4 Betriebliches Rechnungswesen, Lernziel b,
2.5 Kosten- und Leistungsrechnung,
2.6 Controlling,
5.1 Vertragsservice, Lernziele d und e,
zu vermitteln.
(3) In einem Zeitraum von insgesamt drei bis vier Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt I der Berufsbildpositionen
2.3 Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben, Lernziel c,
3.3 Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen,
5.2 Kundenbetreuung, Lernziele d und e,
zu vermitteln.
* * * * * * * Drittes Ausbildungsjahr
(1) In einem Zeitraum von drei bis fünf Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt III der Berufsbildposition
zu vermitteln.
(2) In einem Zeitraum von drei bis fünf Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt III der Berufsbildposition
zu vermitteln.
(3) In einem Zeitraum von drei bis fünf Monaten sind schwerpunktmäßig die Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß Anlage 2 Abschnitt III der Berufsbildposition
zu vermitteln.
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